重庆工行打造跨国企业全球财务管理最佳合作伙伴

近日,市政府发布了今年上半年全市经济运行情况报告:重庆实现地区生产总值6440.51亿元,同比增长10.9%,增速位居全国第一。其中,外贸行业实现进出口总值2674.89亿元,同比增长41.8%,较全国平均水平高42.7个百分点。

作为长江经济带的重要枢纽城市、“渝新欧”铁路大动脉的起点、西部地区惟一的直辖市和内陆开放开发的桥头堡,近年来,重庆的外向型经济正实现飞速发展。

为支持重庆内陆开放高地建设、促进国际国内资源要素的集聚和辐射,工商银行(601398,股吧)重庆市分行充分依托工商银行总行横跨六大洲的全球服务网络优势,全方位支持重庆外向型经济发展,为跨国企业提供高效便捷的国际金融服务,并通过运用“跨国公司外汇资金集中运营管理”等政策,致力于打造“跨国企业全球财务管理的最佳合作伙伴”。

7月25日,通过工商银行重庆市分行,重庆对外经贸集团有限公司成功归集了成员公司的大额外汇资金。

这是自今年6月1日,国家外汇管理局在全国开放“跨国公司外汇资金集中运营管理”政策试点以来,我市成功办理的首笔大额外汇资金集中运营管理业务。

此举标志着,通过与工商银行重庆市分行合作,重庆外贸企业可实现在集团范围内,把全球现金资源集中调配,将境内外分散的资金变为集中管理,从而大大降低企业跨境资金运作财务成本,为企业全球化发展带来了前所未有的便利。

迈出渝企全球资金管理第一步

近年来,随着中资企业跨国经营“走出去”,以及外资跨国公司“走进来”,中外资跨国公司对于实现全球资金集中管理运营的相关需求日益迫切。今年6月1日,国家外汇管理局开始在全国开放跨国公司外汇资金集中运营管理试点,允许获得业务资格的跨国公司在合作银行开立国际主账户和国内主账户,用于自由集中管理海内外子公司的资金,并在一定额度内自由办理对外借款和境外放款的通道业务。同时支持跨国公司办理跨境资金经常项目集中收付和经常项目的轧差净额结算的政策便利,并享受资本项目意愿结汇、收付汇业务事后审核单据等优惠政策。

业内人士介绍,通过参与该业务,外贸企业可实现集团在全球现金资源的集中调配,将境内外分散的资金变为集中管理,总部资金中心和管理中心的职能大大增强,并为利用好境内外两个市场、两种资源提供了有效渠道,更为未来人民币完全可兑换后开展更大规模的全球现金管理积累了宝贵的经验基础。同时该业务大大减少了跨境资金实际收付的笔数和金额,手续更加简便,降低了费用成本及汇率风险。

上述政策出台后,工商银行重庆市分行在市外经贸委等部门指导下积极与企业密切沟通业务需求及实施方案,并结合客户情况及政策要求,较短时间内协助重庆对外经贸集团有限公司通过备案,成为重庆市首批跨国公司外汇资金集中运营管理试点企业,迈出了渝企全球资金管理的重要一步。

助力市外经贸集团“走出去”

随着在渝外向型企业的快速发展,对银行服务的需求已经从存款、贷款、结算等传统服务,向多元化、综合化的全方位立体金融延伸。

近年来,工商银行重庆市分行积极走访“外向型”企业,及时了解企业的实际需求,有针对性地提供金融服务,为众多“走出去”的企业量身打造个性化的金融解决方案,助推渝企国际化进程。

在帮助重庆企业“走出去”的过程中,工商银行重庆市分行始终把提升产品的创新能力,作为实现国际业务战略目标的核心推动力,推出了预付款融资、出口订单融资等融资产品,为企业进出口贸易保驾护航。

重庆对外经贸集团有限公司是目前全国地方规模最大的对外经贸企业。市委、市政府将其定位为重庆市扩大开放、实施“走出去”战略的综合平台,是市政府对外经济援助项目的实施主体。

该集团主要从事国际国内商品及服务贸易、国内外工程承包与资源开发等经营业务。目前,下辖子(分)公司及三级企业50余户,在美国、法国、日本、阿联酋、坦桑尼亚等30余个国家和地区设有分支机构,与122个国家和地区保持着长期的经贸业务往来,拥有国内外从业员工1万多人。

近年来,市外经贸集团成功跻身重庆国企营业收入、资产总额均过百亿的“双百亿”集团,入选“中国100大跨国公司”榜单列第85位、跨国指数列第34位,综合实力位列中国服务业企业500强第190位。

在帮助市外经贸集团成为重庆市首批跨国公司外汇资金集中运营管理试点企业后,7月25日,工商银行重庆市分行成功办理市对外经贸集团成员公司外汇资金归集,完成了我市跨国公司外汇资金集中运营管理首笔交易。

预计业务全面运行后,将使得重庆对外经贸(集团)有限公司遍布全球的境外成员公司与数十家境内成员公司外汇资金实现归集,为集团集中调配全球资源、利用境内外市场提供了有效渠道,将有效降低财务成本、提高财务收益,减轻操作成本。

做国际金融业务的领跑者

多年来,工商银行充分发挥贸易金融领域的优势,以境内外强大的网络资源,在跨境人民币结算、海外人民币贷款、离岸人民币债券等领域推出配套产品和服务。

目前,工商银行已直接进入40个国家和地区,并通过参股南非标准银行间接布局非洲18个国家,形成了横跨六大洲的全球服务网络,保持了覆盖国家和地区范围最广的中资银行地位,代理行网络覆盖全球145个国家和地区,外资代理行总数跃升至1730家。

尤其是在全球现金管理方面,依托强大的信息科技平台、全球化的分支机构以及专业化的人才队伍,在外管政策许可范围内,工商银行可以为企业提供全球账户管理、集中收付款、资金池等现金管理服务,协助企业及时准确掌握海内外资金信息,统一管理境内外应收、应付账款,统筹安排全球资金的综合化金融服务。

为提升对全球客户的服务水平,工商银行在优化自身境外机构服务网络布局的基础上,还先后成立了亚太区现金管理中心、中非现金管理平台、欧洲区现金管理中心和美洲区现金管理中心,构建了覆盖亚太、非洲、欧洲、美洲的“总行—区域中心—境内外机构”三级服务架构。同时,工行在世界主要经济金融中心以及中资企业境外机构集中地区,积极拓展与境外银行的现金管理业务合作,目前已与30多家境外银行建立了现金管理合作关系,业务辐射能力进一步增强。

在我市,工商银行重庆市分行国际业务一直处于同行业领先地位。随着工商银行总行全球化战略的实施,该行已初步形成了跟随跨境客户的全球化、全能化服务链,并通过不断加大对各类企业的支持力度,积极创新产品、提升服务能力、开拓服务渠道、多层次合作等方式促进企业跨境发展。

依靠先进的科技网络、高效完善的服务体系、品种齐全的业务产品和高素质从业人员,工商银行重庆市分行利用其国际业务优势,全方位促进重庆对外开放和对外贸易,推动国际业务在经营规模、业务品种、技术水平、服务效率和经营效益等方面不断发展,多项业务指标位居市场前列,成为重庆国际金融业务的领跑者,在服务实体经济、助力重庆发展方面作出了积极的贡献。

此次成功办理重庆首笔跨国公司外汇资金集中运营管理业务后,工商银行重庆市分行将为继续为渝企跨国经营提供更为全面、优质的服务,并致力于成为我市“跨国企业全球财务管理的最佳合作伙伴”。

来源：重庆日报

(编辑者：smallerhui)